興業(yè)銀行綿陽(yáng)分行繼2022年4月成功堵截一起通過(guò)柜面取現(xiàn)轉(zhuǎn)移涉詐資金、為受詐人挽回6萬(wàn)元資金損失的風(fēng)險(xiǎn)事件后，近期，該行柜面人員再次成功堵截一起企圖通過(guò)柜面取現(xiàn)轉(zhuǎn)移涉詐資金的風(fēng)險(xiǎn)事件，為受詐人挽回3.4萬(wàn)元資金損失。
近日，一名22歲左右外省籍青年男子持外地興業(yè)銀行卡來(lái)到綿陽(yáng)分行，要求將卡上的余額全部取現(xiàn)。該行柜面工作人員根據(jù)監(jiān)管部門(mén)發(fā)布的關(guān)于涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金線(xiàn)下轉(zhuǎn)移情況的風(fēng)險(xiǎn)提示，發(fā)現(xiàn)該卡日常交易筆數(shù)及余額均較少，僅當(dāng)日突然收到多筆從不同省市跨行轉(zhuǎn)入的大額資金，到賬后已通過(guò)ATM機(jī)提取現(xiàn)金2萬(wàn)元，現(xiàn)又到柜面取現(xiàn)金。柜面工作人員結(jié)合該卡異常交易情況，向持卡人進(jìn)行核實(shí)，持卡人無(wú)法告知匯款人、用途、資金來(lái)源等信息。銀行工作人員向持卡人宣講了關(guān)于防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪以及買(mǎi)賣(mài)、轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)租銀行卡的危害，請(qǐng)其簽署了《關(guān)于協(xié)助轉(zhuǎn)移犯罪所得等行為涉嫌違法犯罪的告知書(shū)》，并請(qǐng)其提供資金收入相關(guān)證明材料后再來(lái)取款，該男子無(wú)任何意見(jiàn)，離開(kāi)了網(wǎng)點(diǎn)。隨后柜員立即聯(lián)系開(kāi)戶(hù)行告知其異常情況，并對(duì)該卡進(jìn)行了非柜面限額管控。
次日，該行工作人員對(duì)堵截賬戶(hù)跟蹤排查時(shí)發(fā)現(xiàn)，該銀行卡已被外省公安機(jī)關(guān)因“涉案A”采取了凍結(jié)，證實(shí)了柜面發(fā)現(xiàn)的異常取現(xiàn)行為屬實(shí)，成功為受害人堵截了涉詐資金被轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)。
當(dāng)前，不法分子涉電詐的案件不斷增多，銀行機(jī)構(gòu)必須做好優(yōu)化賬戶(hù)服務(wù)及賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)防范“兩手抓”。一是密切關(guān)注柜臺(tái)取現(xiàn)交易，對(duì)于存疑的取現(xiàn)行為，要現(xiàn)場(chǎng)詳細(xì)了解賬戶(hù)開(kāi)立及使用情況，加強(qiáng)對(duì)賬戶(hù)交易的系統(tǒng)監(jiān)測(cè)，關(guān)注突發(fā)大額交易的賬戶(hù)，積極聯(lián)動(dòng)查詢(xún)，排查出可疑賬戶(hù)加強(qiáng)其管控措施;二是加強(qiáng)警銀聯(lián)動(dòng)，發(fā)現(xiàn)可疑賬戶(hù)及時(shí)報(bào)告公安反詐中心，及時(shí)制止詐騙行為，保護(hù)群眾利益。
下一步，興業(yè)銀行綿陽(yáng)分行將持之以恒落實(shí)“反電詐”各項(xiàng)部署，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，提升反詐技能，織密防范網(wǎng)絡(luò)，切實(shí)守好責(zé)任田，更加有效地堵截金融風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生，構(gòu)筑健康和諧的金融環(huán)境。
編輯：譚鵬 校對(duì)：郭成 審核：李俊
