興業(yè)銀行綿陽分行繼2022年4月、8月成功堵截兩起通過柜面取現(xiàn)轉(zhuǎn)移涉詐資金、為受詐人挽回損失的風(fēng)險事件后，近日，該行柜面人員再次堵截一起企圖通過柜面取現(xiàn)轉(zhuǎn)移涉詐資金的風(fēng)險事件，成功為受詐人挽回4.5萬元資金損失。
10月21日15時50分許，一名30歲左右四川中江籍男子持興業(yè)銀行泉州分行的銀行卡到綿陽分行營業(yè)部柜面取現(xiàn)，要求將卡上資金全部取出。該行柜員查詢賬戶信息及近期交易流水時，發(fā)現(xiàn)該賬戶近一年未發(fā)生交易，僅在當天約在來銀行前1小時跨省跨行轉(zhuǎn)入資金4.5萬元。該柜員向持卡人核實賬戶信息時，持卡人并不知曉轉(zhuǎn)款人信息及轉(zhuǎn)賬用途。結(jié)合該卡異常交易情況，該行柜員以賬戶長時間未使用，需客戶提供資金用途來源信息、重新啟用需聯(lián)系開戶行為由暫拒其取款，客戶未表態(tài)即離開銀行。隨后柜員立即通知開戶行做好進一步核實，并對賬戶實行暫停非柜面管控。
10月24日，該行工作人員進一步排查該賬戶時，發(fā)現(xiàn)該卡已于10月24日由河南省焦作市公安局以涉案A的原因凍結(jié)半年，開戶行工作人員向綿陽分行精準識別提供的幫助表示感謝。
當前，不法分子涉電詐案件時有發(fā)生，防范電詐形勢依然嚴峻，涉案賬戶的涉案資金轉(zhuǎn)移方式發(fā)生了變化，由以往通過手機銀行、網(wǎng)上銀行等非柜面渠道支付轉(zhuǎn)出，改為通過柜面取現(xiàn)、ATM取現(xiàn)轉(zhuǎn)移涉案資金。興業(yè)銀行綿陽分行主動作為，嚴格落實賬戶風(fēng)險管控，持續(xù)提升風(fēng)險識別能力，密切關(guān)注柜臺取現(xiàn)交易。對于存疑的取現(xiàn)行為，詳細了解賬戶開立及使用情況，加強對賬戶交易的系統(tǒng)監(jiān)測，關(guān)注突發(fā)大額交易的賬戶，積極聯(lián)動查詢，排查出可疑賬戶加強管控，發(fā)現(xiàn)可疑賬戶及時報告公安反詐中心，有效協(xié)助公安機關(guān)阻斷詐騙資金轉(zhuǎn)移，保護群眾利益。
下一步，綿陽分行將持之以恒落實“反電詐”各項部署，嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，提升反詐技能，進一步筑牢反詐“防火墻”，保護好人民群眾的“錢袋子”。
