綿陽(yáng)新聞網(wǎng)訊 為深入推進(jìn)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范工作，擴(kuò)大宣傳受眾面，增強(qiáng)群眾防詐意識(shí)和能力，有效遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，工行綿陽(yáng)分行以大數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，打造智慧化風(fēng)險(xiǎn)管理大數(shù)據(jù)應(yīng)用鏈，推動(dòng)反欺詐、交叉性金融風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)管控等工作，不斷提升智能化風(fēng)險(xiǎn)管控水平。
“請(qǐng)”進(jìn)來(lái)，“走”出去。該行積極聯(lián)合綿陽(yáng)市公安局刑警支隊(duì)、游仙區(qū)反詐中心和人行綿陽(yáng)中心支行，采取“現(xiàn)場(chǎng)+視頻”的方式開(kāi)展防控電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪業(yè)務(wù)專(zhuān)題培訓(xùn)，通過(guò)學(xué)習(xí)怎樣防控電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪知識(shí)和識(shí)別技巧、公安局破獲的打擊買(mǎi)賣(mài)銀行卡犯罪案例、涉案賬戶(hù)通報(bào)等內(nèi)容，不僅提升了員工防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的技能，也使員工了解如何合規(guī)合法的進(jìn)行賬戶(hù)開(kāi)立。此外，該行深入周邊開(kāi)展宣傳，包括進(jìn)市場(chǎng)、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)廣場(chǎng)、進(jìn)單位20余次，參與人員180余人，發(fā)放各類(lèi)宣傳資料12000余份，接受消費(fèi)者、社會(huì)群眾咨詢(xún)12000余人次。
與此同時(shí)，為全面構(gòu)造線上線下一體化、風(fēng)險(xiǎn)控制嚴(yán)密、服務(wù)快捷高效的全新智能風(fēng)控體系，該行全力推進(jìn)線上線下一體化運(yùn)營(yíng)流程建設(shè)、深化集約運(yùn)營(yíng)體系改革、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)智能管控體系建設(shè)等工程。包括：強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)和部門(mén)協(xié)同機(jī)制，定期由分管行領(lǐng)導(dǎo)組織召開(kāi)治理電詐暨優(yōu)化賬戶(hù)服務(wù)工作聯(lián)席會(huì)，傳遞監(jiān)管最新政策和解決難點(diǎn)問(wèn)題，確保行內(nèi)信息暢通;賬戶(hù)存續(xù)期管理主動(dòng)控制細(xì)則落地，將各種風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型逐類(lèi)明確控制解控層級(jí)和審批手續(xù);促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)直通式風(fēng)險(xiǎn)處置和效率提升;建立與省分行各部門(mén)和專(zhuān)業(yè)條線上下聯(lián)動(dòng)、相互支撐，逐日組織開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)的盡調(diào)核實(shí)、協(xié)查回復(fù)、重點(diǎn)對(duì)賬、賬戶(hù)管控等工作;開(kāi)展斷卡行動(dòng)排查工作，監(jiān)測(cè)各層級(jí)展現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)清單，跟蹤督導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)落實(shí)整改情況，加強(qiáng)專(zhuān)業(yè)條線賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)的治理。
(陳海燕 唐甜)
