為進(jìn)一步防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，近日，工行綿陽(yáng)華豐支行營(yíng)業(yè)室根據(jù)上級(jí)行《關(guān)于進(jìn)一步加大力度防控個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通知》文件要求，在組織員工深入學(xué)習(xí)文件相關(guān)內(nèi)容的基礎(chǔ)上，多措并舉將防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙落實(shí)于行動(dòng)中。
高度重視，提高員工思想認(rèn)識(shí)。該行營(yíng)業(yè)室多次利用晨會(huì)、案防分析會(huì)等時(shí)間契機(jī)，組織員工對(duì)《關(guān)于進(jìn)一步加大力度防控個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通知》以及上級(jí)行下發(fā)的相關(guān)文件進(jìn)行學(xué)習(xí)討論，要求各崗位員工要提高思想認(rèn)識(shí)，高度重視電信詐騙防控工作，深刻認(rèn)識(shí)當(dāng)前反詐工作的重要性和緊迫性，切實(shí)履行銀行賬戶(hù)管理的主體責(zé)任，認(rèn)真貫徹落實(shí)人民銀行及公安部門(mén)關(guān)于防范電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪的相關(guān)工作要求。
落實(shí)行動(dòng)，強(qiáng)化賬戶(hù)源頭管控。開(kāi)展存量銀行賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)排查，該行根據(jù)上級(jí)行的要求對(duì)存量賬戶(hù)開(kāi)展倒查工作，對(duì)發(fā)現(xiàn)可疑的賬戶(hù)及時(shí)進(jìn)行管控處理;加強(qiáng)開(kāi)戶(hù)管理不放松，對(duì)申請(qǐng)新開(kāi)戶(hù)、掛失換卡的客戶(hù)嚴(yán)格落實(shí)“五問(wèn)兩查”、手機(jī)實(shí)名及分級(jí)管理制，充分利用e企查、天眼查等工具，對(duì)客戶(hù)開(kāi)戶(hù)目的的真實(shí)性進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān);嚴(yán)格執(zhí)行開(kāi)戶(hù)回訪(fǎng)機(jī)制。對(duì)新開(kāi)戶(hù)、掛失換卡、變更手機(jī)號(hào)碼的客戶(hù)進(jìn)行100%回訪(fǎng)，并在客戶(hù)完成以上業(yè)務(wù)后的一個(gè)月內(nèi)不定時(shí)開(kāi)展4次以上回訪(fǎng)，對(duì)回訪(fǎng)異常的客戶(hù)賬戶(hù)按要求及時(shí)進(jìn)行只收不付管控。
加強(qiáng)溝通，提升公眾防范意識(shí)。做好客戶(hù)解釋工作，在日常業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，難免遇到客戶(hù)對(duì)銀行工作人員詢(xún)問(wèn)其開(kāi)卡目的、驗(yàn)證手機(jī)實(shí)名、實(shí)行賬戶(hù)分級(jí)管理等感到刁難與不解，遇到此類(lèi)情形該行會(huì)從保護(hù)客戶(hù)資金安全、防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的角度，通過(guò)耐心講解與溝通得到客戶(hù)的認(rèn)可;建立客戶(hù)交流群，該行通過(guò)建立的客戶(hù)群不定期向客戶(hù)轉(zhuǎn)發(fā)反詐相關(guān)宣傳資料，以此提升客戶(hù)的自我防范意識(shí)，自覺(jué)保護(hù)個(gè)人隱私，不出租出借身份證件以及銀行卡，以免讓不法分子有機(jī)可乘。
(鄧景 唐甜)
